Serviciu · Consultanță fiduciară
Fără comisioane ascunse, fără produse recomandate, fără agenda altcuiva — doar analiza independentă a situației dvs. și opțiunile reale disponibile.
Consultanța fiduciară diferă fundamental de consultanța oferită de bănci, companii de asigurări sau societăți de administrare a investițiilor. Aceste entități au stimulente comerciale care pot intra în conflict cu interesul clientului. Popa & Stoica este remunerată exclusiv prin onorarii directe plătite de client. Nu există comisioane de plasament, nu există aranjamente de referral remunerate și nu există obiective de vânzare. Această independență ne permite să evaluăm orice soluție de pe piață strict prin prisma utilității sale pentru dvs. — inclusiv să vă recomandăm să nu cumpărați nimic dacă situația nu o justifică.
Aveți o decizie specifică de luat — achiziționarea unui activ, restructurarea unui credit, evaluarea unei oferte de parteneriat — și aveți nevoie de o a doua opinie independentă. Oferim consultanță punctuală pe dosar, cu un raport scris și o sesiune de clarificări inclusă în onorarul fix.
Clienții cu patrimoniu activ și decizii frecvente pot contracta un mandat de retainer anual care include până la opt sesiuni de consultanță, două revizuiri ale raportului de risc și acces prioritar la echipă pentru situații urgente. Cel mai utilizat format al clienților noștri pe termen lung.
Familiile cu patrimoniu transgenerațional au nevoie de un cadru structurat pentru decizii colective. Facilitam sesiuni de consiliu de familie cu agendă clară, documentăm deciziile și construim mecanisme de guvernanță patrimonială care reduc conflictele și asigură continuitatea.
Ați primit o propunere de la o bancă, un fond sau un consultant extern? Analizăm documentația, identificăm costurile ascunse, comparăm cu alternativele de piață și vă prezentăm un aviz scris în termen de cinci zile lucrătoare. Un filtru obiectiv înainte de orice angajament.
Onorariile sunt stabilite fix, per dosar sau per mandat anual, agreate în scris înainte de începerea oricărei lucrări. Nu există costuri ascunse, comisioane de succes sau tarife orare nedefinite. Știți exact cât plătiți și ce primiți înainte să semnați.
Da. Aproximativ 40% din clienții noștri activi sunt din București, Timișoara, Cluj-Napoca și alte orașe. Consultanța se poate desfășura integral prin videoconferință securizată, cu documente transmise prin canale criptate. Ședințele față în față la Craiova sunt disponibile la cerere.
Nu este nevoie să pregătiți dosare complete inițial. O listă a activelor principale, o descriere a activității profesionale sau comerciale și o descriere generală a obiectivului dvs. — protecție, succesiune, restructurare — sunt suficiente pentru prima ședință de diagnostic. Completăm detaliile în etapele ulterioare.
Nu. Popa & Stoica nu administrează portofolii de investiții și nu are autorizație de administrator de fond sau broker. Dacă analiza dvs. indică necesitatea unor instrumente de investiții, vă putem recomanda administratori independenți autorizați ASF, fără comision de referral din partea noastră.
Un dosar punctual se închide de obicei în 2–4 săptămâni de la prima ședință. Un mandat de retainer anual funcționează pe durata unui an calendaristic, cu opțiune de reînnoire la aceleași condiții sau renegociate în funcție de evoluția nevoilor dvs.
„Am primit o propunere de la o bancă pentru un produs de economisire în unități de fond. Am solicitat verificarea independentă la Popa & Stoica. Avizul lor a identificat un cost total efectiv de 2,3% pe an ascuns în comisioane de administrare și conversie. Am refuzat produsul și am ales o alternativă cu 0,6% cost total. Economia anuală este semnificativă.”
— Andrei Vlad, Slatina
Contactați-ne pentru a stabili formatul de consultanță potrivit situației dvs. Răspundem în maximum 24 de ore.